中小散户投资者如何才能在股市赚到钱？

桃花岛主 · 发表于 2011-2-8 11:30:09

中小散户投资者如何才能在股市赚到钱？是一个较为复杂的问题。在这里本人摘录一些有经验的市场人士的投资体会和本人多年从事股票投资的经验教训奉献给朋友们，希望对大家进行股票投资有所帮助，更希望大家在兔年赚的盆满钵满。 一、炒股必须有一个良好的心态，切忌心态浮躁。 要想在股票投资中保持一个良好的心态，必须做好家庭理财规划，量力而行，在保证家庭必要开支和应急开支，不影响正常家庭生活的前提下，用闲余资金来投入股市，炒作股票。这样，炒股就是暂时有所失利，或者造成点损失，也不至于影响到正常家庭生活和家庭团结，也就可以保持一个较好的心态。当然，有经验的股票投资者在看准市场趋势、抓准市场机会的情况下甚至可以短期或者中长期融资进行股票投资来赚取更大利润，本人不赞成一般投资者这样做，特别是初学者绝对不能这样做。一个股票投资者也要经过磨练才能真正形成一个良好的心态。 炒股就是炒心态。股民在心理上容易出现的问题大概有三种，第一是贪，第二是恐惧，第三是随大流。因为这些心理误区，使股民在对消息的识别上，不能把握一种平常心，同时不能正确把握市场的一些走势，比如看人家挣钱了，就着急，非要把自己的股票扔了，去追别人挣钱的股票。所以说心态是非常重要的。 那么在操作中股民能做到保持好心态吗？应该是能做到的。经过这么多年的研究我们发现，在证券市场生存时间比较长的股民，有几个特点，第一大都是尊重市场，这也是作为一个好的投资者必须学会的东西；第二是在操作股票的过程中要尊重自己，尊重自己做出的判断、决策，这是非常重要的，不能到关键的时候自己不尊重自己，不相信自己。第三是一定清楚自己操作这些年来的弱点，然后尽量去避免。这样在操作中，他可以看到自己的人生，以笑对人生的态度去笑对市场，就能够保持好的心态，能够成功。股民在自己的操作过程中重要的是不断研究自己，了解自己，找出自己不赚钱的原因。在证券市场上，长处是应该发扬的，但这不是挣钱的本钱，关键在于克服自己的弱点。找到自己的弱点就能够首先避免自己的损失，然后才会在市场上走得更好，才能挣到钱。在证券市场上很多人认为，“可胜在己，不可胜在敌”，其实真谛往往是“可胜在敌，不可胜在己”。做到手中有股，心中无股。 二、散户投资者进入股市实盘操作前必须先学习一些基本的股票知识和分析方法，或者请教有投资经验的人给予指导帮助，切忌盲目入市。 做股票就好比在海上求生存，投资者是选择坐船呢还是游泳？如果坐船，是选择坐自己开的船，还是坐一个有多年航运经验的舵手开的船；如果游泳，是愿做一个有多年水性的游泳者，还是做一个任由海浪把你送到浪尖或谷底的游泳者。股市上，投资者要想赢利，也有两条。一条是把自己培养成一个有经验的投资专家；另一条路就是你找到一个巴菲特式的投资专家，你认为这个人他可以把你引向财富的彼岸，你可以找个这样的投资顾问，来帮你做股票。如果不具备上述两个前提条件，你最好远离股市。 三、散户投资者要做中长线投资才能真正赚到钱，切忌做短线投资。 有很多初入市的散户经常埋怨：在各轮次的行情当中，为什么赚不到钱？这个问题其实就是我们常说的赚指数不赚钱的问题，这也是个老话题了。那么赚指数不赚钱，我认为主要原因还是一个心态问题，就是心态不好，怎么不好呢？就是喜欢打短线。因为打短线很容易把自己的成本垫高，所以股指创了新高又不敢去追，就会有一种踏空的感觉；等你去追的时候，行情也就到顶了。我觉得咱们股民还是长线运作比较好。这个与咱们平常所说的长线有一个根本性的区别，就是说，好多股民认为一个月、两个月就是长线了，其实这是一个误区。很多时候，对长线，大家似乎更多地理解为被套后的一种无奈，是一种被迫的长线。所以也有个说法，就是“短线变长线，长线变贡献”，这就比较难受了。如果你在底部拿的股票，它怎么跌，也不可能跌到你的成本区。 什么叫长线？我们对长线必须有一个正确的理解：首先长线不是永远拿着股票不动，只是一个相对的概念，这要和股市运行趋势相结合。中国股市自诞生以来，作为经济的晴雨表基本走出了自己的运行规律，即8-10年一个牛熊轮回周期。在一个轮回的底部区域可以逐步建仓一些基本面良好、受国家政策扶持产业的股票做一次长期建仓，建仓期需要有特别的耐心，要做好持有股票2-3年的准备。因为建仓期股票会运行在一个底部区间，会有震荡，买进后可能会继续下跌，短期被套，这时要做的是呈金字塔状逢低继续买进股票，而不是承受不住被套的压力而割肉。这就要有一个好的心态忍耐过去这个时间段。到股市正式进入牛市时你已经在低位买好的股票，要做的就是一路持有了。一般情况下一轮牛市最少要两年时间或者更长的时间才能到一个长期顶部，股票涨幅少的也要翻3倍左右，多数中小盘潜力股会翻5-10倍甚至更多，到那时就卖出所有股票后休息，时间需要大约4年左右，等一轮熊市运行到底后再做一次长线建仓的准备。如：我在2008年预测，沪市自2007年8月6124点以来的熊市要运行到2011年左右，才有可能迎来新一轮牛市。前期本人也预测今年上半年股市在2700点以下将是长线建仓的区域，今年将迎来新一轮大牛市的启动，接下来的2-3年甚至更长一点将是牛市的上涨期。当然，2008年股市运行到2000点甚至以下时本人也说过，沪市在1800点以下是绝佳的中长线建仓时机，2009-2010年新股、次新股走出了一轮小牛市。 四、股评要听但别全信，切忌跟着股评买卖股票。 散户可以听一些股评，但对于股评是不可不信，也不可全信。哪些可以信呢？比如说介绍一些企业的基本情况，这些信息应该相信。因为这些情况很容易验证，他不敢说假话。但有一些东西，比如说技术分析，讲一支股票突破了，可以买了，可能到什么高点，这是不能信的。因为他们也有一个立场问题，一般股评家跟机构有着千丝万缕的联系，有可能就是券商的一员，有可能是券商下属机构人员，所以他们讲话都是有立场的。也就是说他有可能是在替股民出主意，也有可能是在替另外一部分人出主意。这时候股民就不能太信了。很多股评人士都是机构的托。在他要买入建仓的时候是不会告诉你的，等他要卖出的时候会告诉你让你去接最后一棒。 那么股民在做长线的时候会不会有这样的问题，他本来已经在相对的低位拿到股票，准备做长线，结果又下跌了一阵子，在这个过程中，股评家说这支股票一定要抛掉了，否则就会有损失了。 对于这个问题我是这样认为的，股市在熊市的尾声和牛市的起步阶段是很漫长的一个时间段，在这个时间段内股票会有反复的震荡，并且这个震荡期是可以做一些波段操作的。例如在2010年沪市从3100多点下调到2500点以下时我是看多的，认为有一个中级反弹波段可以做，在2500以下可以逢低逐步加仓。但是当时有很多媒体和多数人士继续看空后市，认为大盘要跌到2300以下甚至更低。在10月底和11月初反弹到3000点以上，特别是涨到3100点以上时我是看空的，当时劝朋友们短线获利了结手中股票或者减仓，等待大盘回落后再逢低补仓。但当时有很多媒体继续看多后市，认为将涨到4000点等等，结果怎么样？大家可以回头看看市场是如何运行的就一目了然了。 那么股民在做长线时，在这样相对的高点，是不是应该把股票抛出去呢？ 股民朋友们既然到了股市上，首先应该确定一个目标，比如说以5年为单位，在一个相对的低点建仓，如在2008底2000点以下入市，打开月K线图，你会发现如果自己以5年为一单位，那么你到2010年底你已经赚了很多很多钱了。即使是大跌，从历史上看，也是小跌。相对来看，涨了200后或者500点，我们会感觉到指数已经很高了、到顶了，但是如果再过两年再看，我们也会觉得现在是很低的。如果以半年或者一年为单位，大盘从2300多点涨到3100多点，大盘的确已经涨高了，中期会有下跌，就可以先卖出股票，等待下次低点的机会。但是大盘从2010年11月的3180多点跌下来，到了2600多点时有很多人继续看空后市，认为将跌到2400点或者更低，对这种观点我就有点不认同了，我认为在2700以下就是逢低逐步建仓的机会了，很多股票都跌倒了一个长期底部区域，在2700以下长线建仓绝对有良好的收益，同时我建议朋友们持股过春节，做好一次中线波段上涨行情。对于这次建议是否正确，大家拭目以待。 五、选股要把基本面放首位，要选股本小、扩张潜力大、市场前景好、未被市场大幅炒作过的新股或者次新股。切忌买进超级大盘股。 我们现在的投资有一些因素要进行分析，主要是三大类，一类是技术分析，二是基本面，三是政策面。你刚才讲的价值判断法讲的主要是市盈率，指以公司的业绩与其股价的关系来分析其是否具有投资价值。我认为现在市场上，从价值来判断投资占40%，政策面因素占40%，技术面因素占20%，如果考虑庄家的因素，可能技术面占的比例还要小一些。巴菲特的投资方法主要是价值理论。市场里存在投资与投机两大派别，投机一派的代表是索罗斯。让大家认识投资和投机的行为，我也有一个比喻。就好比是从小山坡到山顶的最高峰，股市长期的趋势肯定是要建立在价值基础上的，也就是巴菲特的理论，按价值投资，长期投资我肯定会赢，就像山坡的走向，总是在往高处走的，坚持这个理论，长期都可以进行投资。但山坡是有起伏的，这就造成了索罗斯的理论，也就是投机行为的存在。 顾名思义，船小好调头。因为我们散户资金少，便于买卖时顺利拿到或者卖出筹码，首选中小盘的新股或者次新股。历史经验证明：一轮大牛市从开始到结束，涨幅最大的多数是盘子小、股本扩张潜力大的绩优次新股。从2008点沪市大盘从1664点到现在的2700多点，大盘虽然只涨了1000点，但多数次新小盘股却翻了3-5倍，可是大盘股呢？大家自己看看就知道了。所以我总结出一点：在股市里要想赚钱就要像找情人一样，要喜新厌旧，并且找小巧玲珑、家境好的。 六、在趋势不明朗或者震荡市中，切忌满仓操作。股市就是由涨跌构成的，没有绝对的低点，也没有绝对的高点。投资经验再丰富的散户，也不可能准确预测一个股票或者大盘的高点和低点。在震荡市中多数时间要空仓，要学会手中持有资金，新手多数人手中不能有资金，不买股票手就痒痒。如前面我说的2011年大盘在2700点以下是长期建仓的区间，这也只是一种预测，这个区间的低点也许就是节前的2661点，也许会是2500点或者更低，这就要顺势而为，做好多手准备。一是在2700点以下可以逢低买进股票了，但是不能一次把所有能够利用的资金全部买进去，可以设置几个建仓的小区间：如大盘跌到2700--2600之间，逢低用30%的资金买进股票，跌到2600-2500之间再用30%的资金买进股票，手中始终要有30%的资金留作机动使用，就像打仗不能把全部部队都一次投入战斗，要留一个预备队。（待续）

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